در گذشته فرآیند اعتبار سنجی مشتریان به شکل کاملا سنتی و با دخالت نیروی انسانی انجام می‌شد اما با افزایش حجم معاملات، تراکنش‌ها و خدمات قابل ارائه به مشتریان، همچنین رشد تعداد مشتریان و متقاضیان، اجرای فرآیند‌ها با استفاده از روش‌های سنتی امکان پذیر نیست. همچنین باید توجه داشت، بخش عمده‌ای از مشریان بانک‌ها و نهاده‌ای مالی، شرکت‌ها و مجموعه‌های حقوقی هستند و پیچیدگی‌های اعتبارسنجی این دسته از مشتریان بسیار بیشتر از مشتریان حقیقی است. از طرف دیگر با توجه به لزوم اجرای این فرآیند‌ها  جهت پیاده‌سازی برخی خدمات مالی از جمله زنجیره‌ی تامین برای مشتریان حقوقی، دستیابی به راهکارهای هوشمند و مبتنی بر تکنو‌لوژی روز جهت اعتبار‌سنجی مشتریان حقوقی امری ضروری است.